Controla la cartera y renovaciones de tus clientes de seguros
Necesitas: Excel o Google Sheets + ChatGPT
⚠️ Importante: Esta guía es solo informativa y no es asesoría financiera ni fiscal. Confirma con tu banco, CONDUSEF, el SAT o un contador.
🆕 ¿Primera vez? Así se usa este caso (1 minuto)
- Abre una IA gratis: ChatGPT, Gemini o Grok. ¿No tienes cuenta? Ábrela aquí.
- Baja hasta "Prompt listo para copiar" y toca el botón verde Copiar prompt. (Un prompt es la instrucción que le escribes a la IA.)
- Pégalo en el chat de la IA y cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.
- Revisa la respuesta con la sección "Cómo verificar" antes de usarla.
Qué hace
Para agentes y brókers: pólizas por vencer, pagos pendientes y mensajes de renovación, más análisis de qué clientes necesitan otro seguro.
Paso a paso
- Qué información darle a la IA: tu cartera (tipo de póliza, vigencia, prima, forma de pago) sin datos sensibles innecesarios.
- Hoja Cartera: Cliente, Ramo (vida, GMM, auto, daños), Aseguradora, Inicio, Fin, Prima, Forma de pago.
- Alertas 45 días antes del fin.
- Pide a la IA mensajes de renovación y análisis de huecos (por ejemplo, tiene auto pero no GMM).
Columnas sugeridas
| Cliente | Ramo | Aseguradora | Fin | Prima | Días |
|---|---|---|---|---|---|
| C-021 | Auto | Aseg. X | 25/11 | 9,800 | 42 |
Cifras de ejemplo.
Prompt listo para copiar
Actúa como agente de seguros.
Cartera por vencer: [TABLA].
Tarea: mensajes de renovación personalizados por ramo y lista de clientes con posibles necesidades no cubiertas, sin presionar.
Cómo verificar
- Revisa vigencias en el portal de cada aseguradora.
- Confirma primas antes de enviar.
Riesgos
- Agentes deben tener cédula de la CNSF; vender sin ella está prohibido.
Preguntas frecuentes
¿Puedo ofrecer por WhatsApp?
Sí, con permiso del cliente y datos correctos.
Casos relacionados
¿Qué sigue?
Fuente: guía original de Guía de Agentes · Las palabras subrayadas como SAT o ITIN llevan al glosario.