Presupuesto anual del negocio en Excel: real contra presupuesto
Necesitas: Excel o Google Sheets + ChatGPT o Claude
⚠️ Importante: Esta guía es solo informativa y no es asesoría financiera ni fiscal. Confirma con tu banco, CONDUSEF, el SAT o un contador.
🆕 ¿Primera vez? Así se usa este caso (1 minuto)
- Abre una IA gratis: ChatGPT, Gemini o Grok. ¿No tienes cuenta? Ábrela aquí.
- Baja hasta "Prompt listo para copiar" y toca el botón verde Copiar prompt. (Un prompt es la instrucción que le escribes a la IA.)
- Pégalo en el chat de la IA y cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.
- Revisa la respuesta con la sección "Cómo verificar" antes de usarla.
Qué hace
Haces un presupuesto de ingresos y gastos por mes y cada mes lo comparas contra lo real, con variaciones en pesos y porcentaje, para tomar decisiones antes de que sea tarde.
Paso a paso
- Junta tus ingresos y gastos reales del año pasado por mes (de tu contabilidad o estados de cuenta).
- Crea la hoja Presupuesto: conceptos en filas (Ventas, Costo de ventas, Sueldos, Renta, Servicios, Publicidad, Impuestos…) y meses en columnas.
- Proyecta cada concepto con supuestos simples y anótalos en una columna “Supuesto” (por ejemplo, “ventas = año pasado + 5%”, “renta sube en marzo”).
- Crea la hoja Real con la misma estructura y llénala cada mes.
- Crea la hoja Variación:
=Real!C2-Presupuesto!C2y%: =SI(Presupuesto!C2=0;"";(Real!C2-Presupuesto!C2)/Presupuesto!C2). - Formato condicional: rojo si el gasto se pasa más de 10% o la venta queda 10% abajo.
- Cada mes pega la variación a la IA y pídele explicaciones posibles y preguntas a investigar.
Ejemplo de variación
| Concepto | Presupuesto oct | Real oct | Variación | % |
|---|---|---|---|---|
| Ventas | 120,000 | 108,000 | −12,000 | −10% |
| Costo de ventas | 60,000 | 57,000 | −3,000 | −5% |
| Publicidad | 5,000 | 8,000 | 3,000 | 60% |
| Utilidad antes de impuestos | 20,000 | 6,000 | −14,000 | −70% |
Cifras de ejemplo.
Prompt listo para copiar
Actúa como director financiero de una pyme mexicana, claro y directo.
Contexto: tengo un negocio de [GIRO]. Esta es mi tabla de presupuesto contra real del mes: [PEGA TABLA]. Mis supuestos fueron: [SUPUESTOS].
Tarea: explica las 3 variaciones más importantes, dame posibles causas que debo investigar (no las inventes como hechos) y 3 decisiones para el próximo mes.
Formato: lista numerada, máximo 200 palabras.
Cómo verificar
- La utilidad de la hoja Real debe coincidir con tu estado de resultados contable.
- Revisa tus supuestos cada trimestre.
Riesgos
- Un presupuesto optimista da falsa tranquilidad; usa escenarios (conservador, base, optimista).
Preguntas frecuentes
¿Qué tan detallado debe ser?
Empieza con 10 a 15 conceptos. Más detalle cuesta más mantenerlo.
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¿Qué sigue?
Fuente: guía original de Guía de Agentes · Las palabras subrayadas como SAT o ITIN llevan al glosario.