Compara 3 cotizaciones de seguro para tu cliente en una tabla clara

Necesitas: Excel o Google Sheets + ChatGPT, Gemini, Claude o Grok

Qué hace

Si eres agente o promotor de seguros (auto, gastos médicos, vida o negocio), la IA te ayuda a pasar 2 o 3 cotizaciones de distintas aseguradoras a una sola tabla: prima, suma asegurada, deducible, coaseguro, exclusiones y servicios. Así tu cliente entiende la diferencia en 5 minutos y decide con calma.

Qué información le tienes que dar

• Las cotizaciones en PDF o los datos copiados de cada una (aseguradora, plan, prima anual y mensual)
• Suma asegurada, deducible, coaseguro o tope de coaseguro de cada plan
• Coberturas principales y exclusiones que aparecen en las condiciones
• Qué le importa a tu cliente (precio, red de hospitales, cobertura amplia, asistencia en el camino)
• Nada de datos personales del cliente: sin nombre, RFC, CURP ni número de póliza

Paso a paso

1. Pide las cotizaciones con los mismos datos del cliente (edad, zona, vehículo o integrantes) para que sean comparables.
2. Quita del PDF nombre, dirección y números de identificación antes de subirlo, o copia solo las tablas de coberturas.
3. Pega las cotizaciones en la IA y pide la tabla comparativa con las columnas de la tabla de apoyo.
4. Pide que marque con [REVISAR] todo dato que no encuentre en el documento: así no rellena huecos inventando.
5. Compara la tabla contra los PDF originales, renglón por renglón (prima, deducible y coaseguro sobre todo).
6. Pide un resumen de 5 líneas en palabras simples: “Si te importa X, te conviene A; si te importa Y, B”.
7. Manda al cliente la tabla y el resumen junto con las cotizaciones oficiales, nunca solo lo que escribió la IA.

Tabla de apoyo

Prompt listo para copiar

Actúa como agente de seguros con experiencia explicando pólizas a personas sin conocimientos.
Contexto: mi cliente busca un seguro de [auto / gastos médicos / vida / negocio]. Le importa sobre todo [precio / cobertura / red]. Te paso 3 cotizaciones sin datos personales: [pega aquí].
Tarea: arma una tabla comparativa con prima, suma asegurada, deducible, coaseguro, coberturas extra, exclusiones y red. Marca [REVISAR] cualquier dato que no aparezca en el texto. Luego escribe un resumen de 5 líneas en palabras simples.
Formato: tabla y resumen. No recomiendes una aseguradora como "la mejor"; explica para quién conviene cada opción.

Cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.

Cómo verificar

• Coteja prima, deducible y coaseguro con cada PDF.
• Revisa exclusiones en las condiciones generales, no solo en la cotización.
• Confirma vigencia de la cotización con la aseguradora.

Riesgos y privacidad

• La IA puede leer mal una tabla de PDF: revisa los números.
• No subas pólizas con datos personales a cuentas personales de IA.
• La recomendación final y la responsabilidad son tuyas como agente.
• Importante: No es asesoría financiera ni fiscal: confirma con tu banco, tu contador o un preparador certificado.

Preguntas frecuentes

¿Puedo mandarle al cliente lo que hizo la IA?

Sí, como resumen, siempre acompañado de las cotizaciones oficiales y después de revisarlo.

¿Sirve en Estados Unidos?

Sí: cambia los términos por premium, deductible, copay, coinsurance y out-of-pocket maximum.

Casos relacionados

• Explica una póliza a tu cliente
• Cartera y renovaciones

Fuente: guía original de Guía de Agentes · Las palabras subrayadas como SAT o ITIN llevan al glosario.